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养老需求理念规划面谈测算预期养老寿命费用缺口规划黄金法则案例分享71页.pptx

  • 更新时间:2023-01-18 23:52
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养老金专业规划面谈成就千万精英我的养老金规划面谈流程形成之路——困惑期:2013年之前观念:年金险就是理财产品动作:讲收益结果:普通客户计较短期收益,高端客户不感兴趣,年金险单件5万以上件几乎没有启发期:2013-2014年参加ChRP退休规划师学习:中国老龄化日益严重,养老成为家庭刚需,养老规划人人都需要培训之后的思考:退休规划对中高端客户意义重大,帮助客户了解自己的养老需求是高效成交的基础为客户规划养老金的概念此时产生我的养老金规划面谈流程形成之路——探索期:2015年把学习中的认知尝试与客户分享,研发制作养老试算工具,有效引导客户需求,操作简单、实用、高效结果

2015年达成百万百件,FYC37万以养老为切入点销售年金雏形产生我的养老金规划面谈流程形成之路——突破完善期:2016-2021年年金险销售以养老的角度切入,在市场上不断验证,2016年突破三百万标保,FYC70万2016年以来,年金险业绩占比稳定在80%以上,连续6年件数超过百件,业绩稳定在三四百万以上养老金专业规划面谈逐步成型我的养老金规划面谈流程形成之路——主要适用客群我的高端客户以40岁以上私营企业主、企业中高管为主,家庭年收入稳定在100万以上,家庭资产达到1000万以上,养老金规划200万起步我的中端客户涵盖公务员、教师、医务人员等……

养老金规划100万起步高品质养老需求理念养老金专业规划面谈测算预期养老寿命测算预期养老费用及缺口养老规划黄金法则经典成交案例分享一、高品质养老需求理念1.探讨幸福人生的衡量标准2.解读晚年幸福的三个内涵3.借助保险实现高品质养老该部分相关内容摘自TOP论坛《高品质养老面谈逻辑与认知》1.幸福人生的衡量标准1.幸福人生的衡量标准成功的人生,不一定 是幸福的人生晚年生活品质是衡量人生幸福的重要标准晚年幸福则人生圆满——老有所养老有所乐老有所医老有所学老有所为老有所美2.晚年幸福的三个内涵确定的高品质有尊严(1)确定的养老金年龄增长,生产现金流的能力持续衰退生命延续,现金流消耗风险持续增加养老,需要专属的、确定的现金流……

专属性法律归属有保证私人定制额度确保品质生活与生命等长活多久领多久资金安全保证一定有确定的资金安排生活水准是不同的,养老需求也是不同的专属的、确定的资金安排是高品质养老的前提(2)高品质养老=理想养老方式顶级专业的养老社区是高品质养老的方式物质需求精神需求医疗需求衰老原因大部分都是由每天生活方式的选择造成的70%的生理老化50%左右的心理老化顶级专业的养老社区平均寿命92岁中国人的平均寿命是77.3岁 (2019国家计生委数据)研究数据表明(3)有尊严的养老生活中国特色的老龄化:四化并发四化:高龄化、失能化、空巢化、少子化(3)有尊严的养老生活2020年80岁以上高龄老人2900万;2025年前,高龄老龄人口将保持每年新增100万的态势

高峰期2050年将达到1.08亿60岁以上失能老年人达到4200万,空巢和独居老人达到1.18亿,而2050年这个数据将翻一倍2021年全年出生人口1062万,比2020年少生138万,人口出生率为7.52‰,低于15‰为少子化。从2017年开始,出生人口已经是“五连降”相关数据摘自国家十三五报告、国家统计局有尊严=财务自由财务上足够的独立,拥有自由选择权用财务报酬获得所需价值服务,不求人有尊严=精神自由老年生活的照料与护理交给专业人士不成为子女的负担,精神上轻松自在独立自由的尊严生活财务上有尊严,足够的独立和自由精神上有尊严

不成为子女的负担年金保险是一种能将现在的钱,简单、安全地投递到未来的金融工具,让年轻的我们在未来以另一种形式照顾年老的我们!3.借助保险实现高品质养老需求把生命活成资产,把时间变成杠杆保险年金对接高端养老社区 实现全面养老保障解决方案与生命等长的养老金完善舒适的 养老社区二、养老金专业规划面谈1.运用两个提问,引出养老话题2.借助工具,测算养老费用及缺口为了更好帮助客户做专业养老规划,我已考取ChRP认证退休规划师,想跟您见面汇报一下学习收获……


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